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Conto Corrente Bancario e Postale sotto il controllo del Fisco

Conto Corrente Bancario e Postale sotto il controllo del Fisco

Il conto corrente bancario e postale degli italiani è nel mirino del Fisco, infatti l’Agenzia delle Entrate controlla tutti gli spostamenti sul conto quali bonifici, prelievi o depositi.

Banche, finanziarie e poste devono infatti comunicare i dati dei contribuenti tramite un flusso telematico, ossia l’anagrafe dei rapporti finanziari. In questo documento sono contenuti tutti i movimenti dei clienti che hanno aperti dei conti correnti o altri prodotti finanziari.conto corrente online

Conto Corrente Bancario e Postale: che controlli effettua il fisco?

Grazie ai dati ricevuti da banche, finanziarie e poste, l’Agenzia delle Entrate monitora la giacenza media, analizzata su un arco temporale di 365 giorni.

 

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Tramite algoritmi e dati su saldi iniziali e finali compiuti su circa 500 milioni, il Fisco riesce ad avere un quadro chiaro sul singolo contribuente.

La voce principale che viene controllata è la giacenza media annua, inoltre gli operatori finanziari hanno l’obbligo di comunicare all’Anagrafe Tributaria le varie informazioni sui movimenti.

Ma di preciso cosa controlla il Fisco?

  • il conto corrente;
  • il conto deposito titoli;
  • il conto deposito a risparmio libero o vincolato;
  • i certificati di deposito e buoni fruttiferi;
  • cassette di sicurezza e depositi chiusi;
  • le carte di credito e di debito;
  • i fondi pensione;
  • le polizze assicurative;
  • l’acquisto e vendita di oro da investimento;
  • le operazioni extra-conto.

Controlli del Fisco sui conti correnti bancari e postali: gli obiettivi

I controlli sul conto corrente postale e bancario degli italiani vengono svolti per individuare i clienti da sottoporre a verifiche e accertamenti per quanto riguarda gli aspetti fiscali. Tale manovra è stata introdotta con il Decreto Salva Italia del Governo Monti per combattere l’evasione fiscale e il nero.

 

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